📋 Обзор: Contractor Fraud in California

Мошенничество подрядчиков — широко распространённая проблема в California, ежегодно обходящаяся домовладельцам в миллиарды долларов. Независимо от того, стали ли вы жертвой нелицензированного подрядчика, незавершённого проекта или некачественного ремонта, законодательство California предоставляет несколько способов возместить понесённые убытки.

Распространённые виды мошенничества подрядчиков

Работа без лицензии

Выполнение работ, требующих лицензии, без действующей лицензии подрядчика CSLB

Оставление объекта

Получение оплаты с последующим исчезновением без завершения оговорённой работы

Завышенные авансовые платежи

Требование аванса более 10% или $1,000 (whichever is less) в нарушение Закона об улучшении жилья

Некачественная работа

Работа, не соответствующая строительным нормам, отраслевым стандартам или условиям договора

Нарушения договора

Отсутствие обязательных положений договора, непредоставление права на расторжение в течение 3 дней, ненадлежащее оформление дополнительных соглашений

Приманка и подмена

Занижение цены при первоначальном предложении с последующим требованием значительно большей суммы после начала работ или после того, как домовладелец вложил средства

Система лицензирования подрядчиков в California

California обязывает подрядчиков получать лицензию в Совете по лицензированию подрядчиков штата (CSLB) для любого проекта стоимостью свыше $500. Эта система защищает потребителей посредством:

  • Требований к лицензированию — подрядчики обязаны сдать экзамены, подтвердить опыт и поддерживать страховое покрытие
  • Залоговых обязательств подрядчиков — лицензированные подрядчики обязаны поддерживать $25,000 залоговое обязательство, по которому потребители могут предъявлять требования
  • Дисциплинарных полномочий — CSLB вправе приостанавливать или отзывать лицензии за нарушения
  • Фонда защиты потребителей — если залогового обязательства недостаточно, потребители могут получить возмещение из государственного фонда

Нелицензированный подрядчик не может подать на вас в суд

Under Business & Professions Code Section 7031, an unlicensed contractor cannot sue to collect payment for their work. If you paid an unlicensed contractor, you may be entitled to recover all money paid - not just damages for defective work, but the entire contract amount.

Сначала проверьте статус лицензии

Прежде чем отправить претензию, проверьте статус лицензии подрядчика на сайте CSLB (cslb.ca.gov) или позвоните по номеру (800) 321-CSLB. Нелицензированный или ненадлежащим образом лицензированный подрядчик существенно укрепляет вашу позицию и расширяет перечень доступных средств правовой защиты.

✅ Что необходимо доказать

Различные виды требований предполагают разные элементы доказывания. Ниже приведены ключевые элементы для наиболее распространённых требований при мошенничестве подрядчика.

Claim Against Unlicensed Contractor (B&P 7031)

1. Работа требовала лицензии

Выполненная работа требовала наличия лицензии подрядчика (проекты стоимостью свыше $500 для большинства видов деятельности)

2. Подрядчик не имел лицензии

Подрядчик не располагал действующей лицензией подрядчика California на протяжении всего периода выполнения проекта

3. Вы произвели оплату

Вы выплатили подрядчику денежные средства за выполненную работу

Средство правовой защиты: возврат ВСЕХ уплаченных сумм вне зависимости от качества выполненной работы.

Нарушение договора

1. Действительный договор

Между вами и подрядчиком существовал договор (письменный или устный)

2. Ваше исполнение

Вы исполнили свои обязательства (как правило, осуществили согласованные платежи)

3. Нарушение со стороны подрядчика

Подрядчик не выполнил обещанное (оставление объекта, задержки, некачественная работа)

4. Возникшие убытки

Вы понесли финансовый ущерб в результате нарушения договора

Мошенничество / умышленное введение в заблуждение

1. Ложное утверждение

Подрядчик сделал ложные заявления (о квалификации, объёме работ, сроках, стоимости, лицензировании)

2. Осведомлённость о ложности

Подрядчик знал, что его заявления были ложными в момент их высказывания

3. Умысел на введение в заблуждение

Заявления были сделаны с целью побудить вас нанять данного подрядчика

4. Обоснованное доверие

Вы разумно полагались на ложные заявления

5. Возникшие убытки

Вы понесли ущерб вследствие доверия к ложным заявлениям

Home Improvement Act Violations (B&P 7159)

Подрядчик нарушил Закон, если он:

  • Не предоставил письменный договор для работ стоимостью свыше $500
  • В договоре отсутствуют обязательные положения (данные подрядчика, объём работ, стоимость, сроки и т.д.)
  • Взыскал авансовый платёж, превышающий 10% от цены договора или $1,000
  • Не предоставил уведомление о трёхдневном праве на расторжение при заключении договора на дому
  • Использовал ложную или вводящую в заблуждение рекламу
  • Допустил существенные отклонения от договора без надлежащего оформления письменных дополнительных соглашений

Фиксируйте всё документально

Делайте фото и видео до, в процессе и после выполнения работ. Сохраняйте все договоры, счета, квитанции, сообщения и электронные письма. Получите письменные сметы от других подрядчиков для документального подтверждения стоимости ремонта. Эти доказательства имеют ключевое значение для обоснования вашего требования.

💰 Damages & Penalties

Требования о мошенничестве подрядчика могут привести к значительным выплатам, особенно если подрядчик не имел лицензии.

Вид убытков Описание
Возврат всех платежей (нелицензированный подрядчик) Under B&P 7031, recover ALL money paid to unlicensed contractor - regardless of work quality
Стоимость завершения работ Стоимость привлечения другого подрядчика для завершения брошенных или незаконченных работ
Стоимость исправления дефектов Стоимость устранения дефектов или некачественной работы
Переплата Разница между уплаченной суммой и фактической стоимостью выполненных работ
Косвенные убытки Дополнительные потери, вызванные нарушением договора (ущерб от воды, временное жильё, упущенный арендный доход)
Штрафные убытки При мошенничестве или злоумышленных действиях — потенциально кратный размер фактического ущерба
Расходы на адвоката Возмещаются по CLRA и нередко по условиям договора
Требование по залоговому обязательству До $25,000 из залогового обязательства подрядчика

Пример расчёта убытков

Пример: брошенная реконструкция кухни нелицензированным подрядчиком

Домовладелец заплатил $35,000 за реконструкцию кухни. Подрядчик выполнил демонтаж и частичный монтаж каркаса, после чего исчез. В ходе проверки выяснилось, что лицензия подрядчика была просрочена (отсутствие лицензии).

Итого выплачено подрядчику $35,000
Recovery under B&P 7031 (all payments to unlicensed contractor) $35,000
Стоимость завершения проекта (новый лицензированный подрядчик) $42,000
Стоимость работ, выполненных первоначальным подрядчиком -$8,000
Чистые расходы на завершение сверх первоначальной суммы договора $34,000
Аренда временной кухни $2,400
ПОТЕНЦИАЛЬНАЯ ОБЩАЯ СУММА ВОЗМЕЩЕНИЯ $71,400+

*Note: Under B&P 7031, homeowner recovers $35,000 (все платежи) ПЛЮС может также взыскать расходы на завершение работ. Штрафные убытки возможны при доказанности мошенничества.

Залоговое обязательство подрядчика как быстрый способ возмещения

Предъявление требования по залоговому обязательству подрядчика может обеспечить более быстрое возмещение, чем судебное разбирательство. Лицензированные подрядчики обязаны поддерживать залоговое обязательство на сумму $25,000. Компания-поручитель нередко выплачивает обоснованные требования в течение нескольких недель. Сведения о залоговом обязательстве можно получить при проверке лицензии в CSLB.

📂 Список доказательств

Соберите следующие документы для обоснования вашего требования о мошенничестве подрядчика:

Подтверждение наличия лицензии

Распечатка результатов проверки лицензии в CSLB, отражающая статус, историю и любые дисциплинарные меры в отношении подрядчика

Договорные документы

Письменный договор, предложения, сметы, дополнительные соглашения, счета, квитанции об оплате

Платёжные документы

Погашенные чеки, выписки по кредитным картам, банковские переводы, кассовые квитанции — все произведённые платежи

Переписка

Электронные письма, сообщения, голосовая почта, письменная корреспонденция с подрядчиком, документирующие обещания, проблемы и споры

Фото и видеоматериалы

Фотографии до начала, в процессе и после завершения работ, показывающие ход выполнения, дефекты, повреждения и оставление объекта

Акты инспекций

Акты строительных инспекций городских / окружных органов, результаты неудавшихся проверок, уведомления о нарушении строительных норм

Сметы на ремонт

Письменные сметы от других лицензированных подрядчиков на устранение дефектов или завершение работ

Экспертные заключения

Отчёты строительного инспектора, инженера или отраслевого эксперта, документирующие некачественную работу

Запросите материалы CSLB

Запросите полное досье подрядчика в CSLB. Оно может содержать ранее поданные жалобы, сведения о дисциплинарных мерах и информацию о залоговом обязательстве. Это может усилить вашу позицию и свидетельствовать о систематическом нарушении правил. При необходимости подайте запрос в соответствии с Законом о публичных записях.

📝 Образцы формулировок претензии

Используйте эти абзацы в качестве строительных блоков для составления претензионного письма при мошенничестве подрядчика.

Вступление — требование при мошенничестве подрядчика
Настоящим требую полного возмещения всех сумм, уплаченных вам за [ОПИСАНИЕ ПРОЕКТА — например, «реконструкцию кухни», «замену кровли», «пристройку комнаты»] на объекте по адресу: [АДРЕС]. Ваша неспособность [завершить проект / выполнить работу в соответствии с отраслевыми стандартами / поддерживать надлежащее лицензирование] является нарушением договора, мошенничеством и нарушением Закона California о лицензировании подрядчиков. Настоящее письмо также служит 30-дневным уведомлением, предусмотренным разделом 1782 Гражданского кодекса California (CLRA), до начала судебного разбирательства.
Требование против нелицензированного подрядчика
Investigation with the Contractors State License Board reveals that you [were not licensed / held an expired license / were not properly licensed for this type of work] during the performance of work at my property. Under California Business & Professions Code Section 7031(b), a person who utilizes the services of an unlicensed contractor may recover all compensation paid to the contractor for the performance of any act or contract. Accordingly, I am entitled to recover the full $[TOTAL AMOUNT PAID] paid to you, regardless of any value you may claim to have provided.
Оставление объекта
On [DATE], you ceased work on the project without notice and have failed to return despite my repeated attempts to contact you on [DATES OF CONTACT ATTEMPTS]. The project remains approximately [PERCENTAGE] complete. I have paid you $[AMOUNT PAID] of the $[CONTRACT PRICE] contract price. Your abandonment constitutes breach of our contract and, if intentional, may constitute theft by false pretenses under California Penal Code Section 484. I have obtained estimates from [NUMBER] licensed contractors to complete the work, averaging $[AMOUNT].
Некачественная / дефектная работа
The work you performed fails to meet the standards required by our contract, applicable building codes, and accepted industry practices. Specifically, the following defects exist: [LIST SPECIFIC DEFECTS - e.g., "roof leaks at multiple points," "electrical work fails inspection," "plumbing not to code," "cabinet installation is uneven and improperly secured"]. These defects were confirmed by [city building inspector / licensed contractor / structural engineer] in a report dated [DATE]. The estimated cost to repair these defects is $[AMOUNT] based on estimates from licensed contractors.
Нарушения Закона об улучшении жилья
Your conduct violates California's Home Improvement Act (Business & Professions Code Sections 7150-7168) in the following ways: [SELECT APPLICABLE: (1) You demanded a down payment of $X, exceeding the statutory limit of 10% от цены договора или $1,000; (2) The contract failed to include required provisions under B&P 7159; (3) You failed to provide the required 3-day right to cancel notice; (4) You made material deviations from the contract without proper written change orders.] These violations support my claims and may result in disciplinary action against your contractor's license.
Требование и последствия
I demand that you pay the sum of $[TOTAL DEMAND AMOUNT] within 30 days of receipt of this letter. This amount represents [ITEMIZE: return of payments / cost to complete / cost to repair / consequential damages]. If you fail to pay within 30 days, I will: (1) file a complaint with the Contractors State License Board seeking disciplinary action; (2) file a claim against your contractor's bond with [BONDING COMPANY NAME]; (3) pursue all legal remedies including actual damages, punitive damages, and attorney fees in California Superior Court; and (4) report this matter to local law enforcement for potential criminal prosecution.
Полный образец претензионного письма
[YOUR NAME]
[Your Address]
[City, CA ZIP]
[Your Email]
[Your Phone]

[DATE]

VIA CERTIFIED MAIL, RETURN RECEIPT REQUESTED

[CONTRACTOR NAME]
[CONTRACTOR DBA if applicable]
[Address]
[City, State ZIP]

Re: Demand for Refund - Contractor Fraud
Project Address: [PROPERTY ADDRESS]
Contract Date: [DATE]
Contract Amount: $[AMOUNT]
Amount Paid: $[AMOUNT]
CSLB License #: [NUMBER or "UNLICENSED"]

Dear [CONTRACTOR NAME]:

This letter constitutes formal demand for reimbursement and serves as the 30-day notice required under California Civil Code Section 1782 (CLRA).

BACKGROUND

On [CONTRACT DATE], I entered into a contract with you to perform [DESCRIBE WORK] at my property located at [PROPERTY ADDRESS]. The contract price was $[AMOUNT]. I have paid you $[AMOUNT PAID] to date.

YOUR VIOLATIONS

[CHOOSE APPLICABLE PARAGRAPHS FROM ABOVE AND INSERT HERE - e.g., unlicensed status, abandonment, defective work, Home Improvement Act violations]

LEGAL BASIS

Your conduct violates:
- Business & Professions Code Section 7031 (unlicensed contracting)
- Business & Professions Code Section 7159 (Home Improvement Act)
- Business & Professions Code Section 17200 (Unfair Competition Law)
- Civil Code Section 1770 (CLRA - Consumer Legal Remedies Act)
- Civil Code Sections 1709-1710 (Fraud and Deceit)

DAMAGES

- Payments made to you: $[AMOUNT]
- Cost to complete/repair: $[AMOUNT]
- Consequential damages: $[AMOUNT]
- TOTAL: $[AMOUNT]

DEMAND

I demand payment of $[TOTAL] within 30 days.

If you fail to comply, I will:
1. File a complaint with CSLB
2. File a claim against your contractor's bond
3. Pursue civil litigation seeking all damages plus attorney fees
4. Report to local law enforcement

Contact me at [EMAIL/PHONE] to arrange payment or discuss resolution.

Sincerely,

_________________________
[YOUR NAME]

Enclosures:
- Copy of contract
- Payment records
- CSLB license lookup
- Photos of defective/incomplete work
- Repair estimates

cc: Contractors State License Board
cc: [BONDING COMPANY NAME]

📥 Для получателей письма: Responding to a Contractor Fraud Claim

If you're a contractor who has received a fraud demand letter, here's what you need to know.

Take This Seriously

Contractor fraud claims can result in: loss of your contractor's license, claims against your bond, civil judgments, criminal prosecution for unlicensed contracting or theft. Do not ignore this demand.

Immediate Steps

  1. Verify your license status - Check CSLB to confirm your license was active and properly classified for the entire project
  2. Review the contract - Confirm you have a written contract with all required Home Improvement Act provisions
  3. Gather documentation - Collect all contracts, change orders, invoices, photos, and communications
  4. Assess the claims - Evaluate whether the homeowner's complaints have merit
  5. Notify your insurance - Contact your general liability insurer about the claim
  6. Consult an attorney - Especially if unlicensed status is alleged or criminal charges are threatened

Response Options

Complete the Work

If project is incomplete, offer to finish with specific timeline. This may resolve the dispute and preserve your reputation.

Repair Defects

If work is defective, offer to make corrections at no additional cost. Document all repairs thoroughly.

Negotiate Settlement

If you can't complete or repair, negotiate a fair refund. A partial refund is better than litigation costs.

Dispute with Evidence

If claims are false, respond with documentation: photos of completed work, inspection approvals, signed change orders.

Common Defenses

  • Substantial compliance - Work was completed substantially as agreed, with only minor variations
  • Homeowner interference - Homeowner's actions prevented completion (denial of access, failure to pay, constant changes)
  • Approved changes - Changes were authorized by written change orders signed by homeowner
  • Payment dispute - Homeowner failed to make required progress payments, justifying work stoppage
  • Proper licensing - License was valid and properly classified at all times (provide CSLB records)

If You Were Unlicensed

Under B&P 7031, you cannot sue the homeowner to collect payment if you were unlicensed, AND the homeowner can recover all payments made to you. The "substantial compliance" doctrine does NOT apply to licensing - you must have been properly licensed at all times. Your best option is likely to negotiate a settlement, as litigation will likely go badly.

🚀 Дальнейшие шаги

After sending your contractor fraud demand, here's what to expect and how to proceed.

Expected Timeline

Days 1-14

Contractor receives letter, reviews, potentially consults attorney or insurance

Days 14-30

Contractor should respond with payment, offer to repair/complete, or dispute

Days 30-60

If negotiating, continue discussions; if no response, proceed with enforcement

Day 31+

CLRA notice period expired - can file suit; file CSLB complaint; file bond claim

If They Agree to Resolution

  1. Get it in writing - Written settlement agreement with specific terms
  2. Verify repairs - If agreeing to repairs, inspect work and get inspection approval
  3. Retain records - Keep all documentation in case issues resurface
  4. Consider release scope - Only release claims once you're satisfied; reserve unknown defects

If They Refuse or Don't Respond

  1. File CSLB Complaint - Report to Contractors State License Board for investigation and potential license action
  2. File Bond Claim - Submit claim to contractor's bonding company (up to $25,000)
  3. Small Claims Court - For claims up to $12,500 (no attorney needed)
  4. Superior Court - For larger claims or to recover attorney fees
  5. Report to DA - If fraud or unlicensed contracting, report to District Attorney for criminal prosecution

Need Legal Assistance?

Contractor fraud cases can be complex. Get a 30-minute strategy session to evaluate your claim and discuss your options with an attorney.

Записаться на консультацию - $240/hr

California Resources

  • Contractors State License Board (CSLB): cslb.ca.gov | (800) 321-CSLB
  • CSLB License Lookup: cslb.ca.gov/OnlineServices/CheckLicenseII/
  • File CSLB Complaint: cslb.ca.gov/Consumers/FilingAComplaint/
  • CA Attorney General: oag.ca.gov/consumers
  • CA Courts Self-Help: courts.ca.gov/selfhelp

Контактная информация

Для юридической помощи по вашему California contractor fraud claim, contact:
Эл. почта: owner@terms.law
Стоимость консультации: $240/hour
Фиксированная плата за претензию: $450
Записаться онлайн: calendly.com/sergei-tokmakov/30-minute-zoom-meeting

👥 Когда нужен адвокат a Construction/Contractor Attorney

Contractor fraud cases vary from minor disputes to complex fraud schemes. Here's when to handle it yourself versus when professional help is essential.

Handle It Yourself When:

✓ Small Dollar Dispute

Damages under $2,500 - file a CSLB complaint and small claims court claim simultaneously

✓ Licensed Contractor

Contractor is licensed - CSLB has strong enforcement powers including license suspension

✓ Clear Documentation

You have a written contract, payment records, and photos of defective work

✓ Contractor Is Responsive

They're willing to negotiate repairs or refunds without aggressive pushback

Hire an Attorney When:

⚠ Significant Financial Loss

Damages exceed $10,000 or the project is a major home improvement/construction

⚠ Unlicensed Contractor

They operated without a valid CSLB license - unlocks powerful penalty provisions

⚠ Structural Defects

Work affects home safety or structural integrity - may involve building code violations

⚠ Contractor Disappeared

They took money and vanished or won't return calls - may require skip tracing

⚠ Mechanic's Lien Filed

Contractor or subcontractor filed a lien on your property - needs immediate legal response

Benefits of Attorney Representation

  • Multiple Recovery Channels: Attorneys pursue CSLB bond, general liability insurance, personal assets, and treble damages simultaneously
  • Unlicensed Contractor Penalties: B&P Code § 7031 allows full refund of amounts paid regardless of work value
  • Fraud Multipliers: Willful contractor fraud can trigger double or treble damages plus attorney fees
  • Lien Defense: Attorneys can challenge improper mechanic's liens and pursue slander of title claims
  • Expert Coordination: Construction defect cases often require expert witnesses - attorneys manage this process

Not Sure If You Need an Attorney?

Take our quick assessment to get a personalized recommendation based on your contractor fraud situation.

Take Free Assessment

💡 Construction Defect Specialists

For complex construction defect cases, look for attorneys who specialize in construction litigation. Many work on contingency for residential cases, meaning no upfront cost to you. The potential for treble damages and attorney fees makes many cases economically viable for attorney representation.